理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划师统一鉴定综合评审办法
(一)采用口头答辩方式综合评审的职业，面试定于考试日当天下午14：00开始，考生面试地点及答辩场次及顺序由省中心在考场公布。各报名点需提醒考生答辩时携带本人身份证、准考证、专业技术人员任职资格证书、学历证书、国家职业资格证书等证书原件。论文提交过程中要注意如下事项：(1)上半年论文上报截止时间为4月30日，下半年论文上报截止时间为10月29日，提交论文超过截止日期，考生综合评审将作零分处理。(2)考生论文一式三份及有关资料要装在同一个文件袋中，例如二级心理咨询师个人简历表、成长报告、案例分析报告、咨询过程记录应放在同一个档案袋里。(3)报名点统一将论文递交省中心。提交论文时，报名点负责将各考生准考证号的后四位写在档案袋的左上角。上交论文时，应同时整理出应进行论文答辩的人数，实交论文人数。论文上交省中心后不再接受学员论文调换。
(二)采用书面答辩方式综合评审的职业，书面答辩在考试日当天下午于原考点进行。考生将事先撰写好的一式三份论文携带到答辩考场，书面答辩前填写综合评审文件袋上的相关信息，装入论文后上交给本考场监考老师。书面答辩结束后，由监考老师将考生书面答辩试卷装进考生的综合评审文件袋。秘书二级《秘书国家职业资格(2级)业绩评估手册》由考生携带，在考试日进行理论知识考试前递交监考老师。
