三、案例分析题(共20题，每题2分。由单选和多选组成。错选，本题不得分;少选，所选的每个选项得0.5分)
(一)
我国一家商业银行201 1年年来的业务基本情况如下：普通股4亿元，未分配利润1.5亿元，计提各项损失准备2亿元，长期次级债券2.5亿元;贷款余额180亿元，在中央银行存款24亿元，加权风险总资产120亿元;吸收存款240亿元。该行计划在2012年新吸收存款30亿元，新发放贷款20亿元。
81.该行2011年年末核心资本为( )亿元。
A.4.5
B.5.5
C.6.5
D.7.5
参考答案：B。
参考解析：把未分配利润和普通股相加即可
82.假定按8%的资本充足率规定，在上述条件下，该行201 1年年末的加权风险总资产不得超过( )亿元。
A.115
B.120
C.125
D.130
参考答案：C。
参考解析：银行的总资本是10亿元，根据8%的资本充足率标准，可以倒求出风险资产不得超过125亿元。
83. 2012年该行新吸收存款30亿元后即存入中央银行10亿元，假定2012年法定存款准备金率由201 1年的l0%上调到12%，该行可动用的在中央银行的存款是
( )亿元。
A.1.0
B.1.6
C.2.4
D. 5.0
参考答案：B。
参考解析：本题要分开来算。2011年的法定准备是240*10%=24，在央行存款正好是24，因此2011年没有超额准备。2012年法定准备应该是30*12%-3.6，2012在银行存款是10，因此超额准备是10-3.6=6.4. 但是不要忘记由于准备金率上调，2011年所缴纳的法定准备不够，需要从6.4中再扣除，因此最终可用的超额准备是6.4-240*2%=1.6.
84. 在该行资本金构成中，属于附属资本的有( )。
A.普通股
B.未分配利润
C.各项损失准备
D.长期次级债券
参考答案：CD
(二)
国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券股份有限公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为5.40元/股。
85. 根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券股份有限公司和国证券
股份有限公司承担发行上市过程中( )。
A. 申购义务
B. 连带责任
C. 投资者责任
D. 融资者义务
参考答案：B
86. 根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，此次新股发行向询价对象网下配售股份数为( )。
A. 16亿股
B. 12亿股
C. 10亿股
D. 8亿股以下
参考答案：D
87. 根据我国2010年10月修订以前的《证券发行与承销管理办法》，询价对象除证券投资管理公司、证券公司、信托投资公司、保险机构投资者外，还有( )。
A. 商业银行
B. 财务公司
C. 合格境外机构投资者 www.examw.com
D. 主承销商自主推荐的具有较高定价能力和长期投资取向的机构投资者
参考答案：BCD
88. 根据有关规定，在此次新股发行网下初步询价阶段，参与询价的机构投资者不得少于( )家。
A. 20
B. 30
C. 50
D. 70
参考答案：C。
参考解析：发行数量在4亿股以上的，询价对象数量应当不少于50家。
(三)
2012 年上半年我国货币政策操作如下：
(1)优化公开市场操作工具组合。春节前，实了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动;春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。
(2)2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。
2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关，前6个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的“三驾马车”也略显乏力。
89. 我国中央银行下调存款准备金率0.5个百分点，可释放流动性( )亿元人民币。
A. 320
B. 390
C. 4300
D. 8280
参考答案：C。
参考解析：860000*0.5%=4300
90. 我国中央银行的基准利率包括( )。
A. 中央银行向金融机构的再贷款利率
B. 金融机构向中央银行办理的已贴现票据的再贴现利率
C. 中央银行对金融机构的存款准备金利率
D. 金融机构法定存贷款利率
参考答案：ABC.
参考解析：参见教材175页。
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