21.在证券一、二级市场上，投资银行所开展的最本源、最基础的业务活动分别是( )。

A.证券发行与交易、财务顾问与投资咨询

B.证券经纪与交易、证券发行与承销

C.证券发行与承销、证券经纪与交易

D.证券经纪与交易、财务顾问与投资咨询

参考答案：C。 考试用书

参考解析：证券的发行与承销属于一级市场业务，而经纪和交易属于二级市场业务。大家不要把两者顺序颠倒。

22.投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份 是( )。

A.做市商

B.承销商

C.经纪商

D.自营商

参考答案：A。

参考解析：参见教材78页

23.如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，

则该新股发行价格是( )。

A.有效价位a和最高价位b的加权平均值

B.有效价位a

C.有效价位a和最高价位b的算数平均值

D.最高价位b

参考答案：B。

参考解析：参见教材83页

24.关于证券经纪业务的说法，正确的是()。

A.证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险

B.证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金

C.在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交

D.投资银行通过现金账户从事信用经纪业务 外语学习网

参考答案：C。

参考解析：参见教材89-90页。

25.在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。

A.净资产

B.净资本

C.总资产

D.总资本

参考答案：B

26.西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。

A.消除经营约束

B.制度变革

C.降低交易成本

D.规避管制

参考答案：C

27.商业银行存款业务创新的最终目的是().

A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款

B.调整表外业务的结构

C.降低中间业务的成本

D.减少资产业务的风险

参考答案：A

28.关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的

B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的

C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的

D.买方和卖方的损失都是有限的

参考答案：C

29.金融深化程度可以用“货币化”程度衡量，即().

A.商品交易总额中货币交易总值所占的比例

B.国民生产总值中货币交易总值所占的比例

C.商品交易总额占金融资产总值的比例

D.国民生产总值占金融资产总值的比例

参考答案：B

30. 根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于( )。

A. 经过特殊批准而获得的价值

B. 通过实金融约束行为金行创造的平均租金

C. 掌握审批权所特有的价值

D. 通过实施金融约束为银行创造的平均利润

参考答案：B。

参考解析：参见教材113页