三级理财规划师考试大纲：基础知识

一、现金规划

（一）分析客户现金需求

1、能够估算客户现金需求
2、能够编制现金量表

1、现金需求的决定因素
2、银行卡的基本知识

（二）制订现金规划方案

1、能够选择现金管理工具
2、能够制订现金规划方案

二、消费支出规划

（一）制订住房消费方案

1、能够分析客户的住房消费需求
2、能够选择支付方式
3、能够根据因素变化调整支付方案
4、能够向客户提供相关咨询服务

1、贷款方式基本知识
2、还款方式方法基本知识
3、住房消费相关税费及保险费
4、住房消费相关法律规定

（二）制订汽车消费方案

1、能够分析客户的汽车消费需求
2、能够选择支付方式和贷款机构
3、能够根据因素变化调整支付方案

1、汽车金融公司贷款基本知识
2、汽车消费相关税费

（三）制订消费信贷方案

1、能够分析客户的消费信贷需求
2、能够根据帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

消费信贷的基本知识

三、教育规划

（一）分析客户教育需求

1、能够收集客户的教育需求信息
2、能够分析教育费用的变动趋势
3、能够估算教育费用

1、国内高等教育体系和相关费用知识
2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式
3、教育信托、教育保险的基本知识

（二）制订教育规划方案

1、能够选择教育费用准备方式及工具
2、能够制订并根据因素变化调整教育规划方案

四、风险管理和保险规划

（一）收集信息

1、能够收集客户相关人身信息
2、能够收集客户相关财产（含责任）信息
3、能够分析客户的静态风险管理需求

1、个人/家庭面临的主要风险
2、保险基本原理
3、人身保险基本知识
4、财产保险基本知识
5、责任保险基本知识
6、保险合同基本知识

（二）提供咨询服务

1、能够向客户介绍不同保险产品
2、能够向客户解释保险合同条款
3、能够准备投保单等相关文件