三级理财规划师考试大纲：基础知识(2)

职业功能

工作内容

能力要求

相关知识

五、投资规划

（一）收集信息

1、能够收集客户风险偏好信息
2、能够收集客户现有投资组合信息
3、能够收集投资环境相关信息

风险偏好基本知识

（二）提供咨询服务

1、能够向客户介绍基本投资工具的功能和特点
2、能够向客户介绍各种投资工具的操作流程

1、股票基本知识
2、债券基本知识
3、基金基本知识
4、资金信托基本知识
5、外汇投资基本知识
6、证券交易基本知识

六、退休养老规划

（一）收集信息

1、能够收集客户职业生涯规划信息
2、能够收集客户退休后生活质量期望信息
3、能够收集客户现有退休养老准备的信息

1、社会保障基本知识
2、雇员福利与企业年金知识
3、商业养老保险基本知识

（二）提供咨询服务

1、能够向客户介绍社会保障制度基本内容
2、能够向客户介绍企业年金基本内容
3、能够向客户介绍商业养老保险基本内容

七、财产分配与传承规划

（一）收集信息

1、能够收集客户家庭构成信息
2、能够编制简单财产清单
3、能够识别客户财产分配和传承意愿

1、家庭成员关系相关法律规定
2、财产分类的基本知识
3、财产个人所有相关法律规定
4、财产共有相关法律规定