中国现有金融业态，是从传统金融机构各项业务衍生而出，逐渐发展壮大，从而形成各项新兴金融业务，其中有些已被纳入监管范围，如采用牌照制或备案制监管，有些则还在野蛮生长。 中国的金融监管按照监管部门将各金融业态进行分类，各部门负责各自领域牌照的发放和备案。 近年来随着金融监管趋严，牌照价值凸显，其市场价格也随之水涨船高。
一、金融牌照的作用是什么? 金融牌照，即金融机构经营许可证，是批准金融机构开展业务的正式文件。目前金融许可证由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发。 金融监管根据时段划分为事前监管、事中监管、事后监管，市场准入制度是事前监管的核心，金融许可证则是市场准入制度的常态表现。 2003年后，《金融许可证》从央行颁发改为由银监会、保监会、证监会分别向该行业公司颁发。
证监会： 包括证券相关公司和期货相关公司。保监会： 包括 保险公司和保险代理机构。银监会： 银行、信托、金融租赁、融资担保、货币经纪、贷款公司、其他融资公司等。 1、为什么要申请金融牌照呢? 在经济发展和政府逐渐倾斜的大环境下，金融牌照的魅力难以抗拒。 对于一家企业来说，在公司发展壮大的过程中，拥有一张或多张金融牌照是一道护身符，为了拥有更多的市场资源，各家金融科技公司们正努力向持牌经营靠近。 金融牌照便成了国内各个金融机构的兵家必争之地。国内的金融牌照按照大类分，可分为7大类分别为：银行、证券、基金、期货、信托、保险、租赁。
总的来说在我国金融机构想要正常营业，必须要先取得营业范围内的相关牌照，否则是没有办法营业的。 举一个例子大家就明白了，如果你想成立银行但没有银行牌照，那换句话说它就不能叫银行，不能做银行做的存取款业务及信贷业务，否则你就可能会涉及到非法集资、非法设立资金池等会受到严厉的处置。 同样假设没有证券类牌照你也不能从事股票经纪、投资银行业务和投资咨询业务。 从理论上讲，取得牌照是相关业务和相关经营范围的前置许可，简单来说就是只有先取得牌照才能开展注册相关公司开展相关业务。 牌照是由对应国家机构监管并颁发的，主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外匯兑换、货币交易/转移(包括数字货币/虚拟货币)、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。
随着金融行业的快速发展，加上金融牌照的获取标准的完善，金融牌照审批明显收紧，各大公司对金融牌照的热情与日俱增。 目前，获取牌照的方式主要有两种：一种是申请获取，一种是收购获取。 由于申请获取速度相对较慢，且一些牌照的颁发处于暂停状态，收购获取这种更为便捷的方式越来越受到企业的青睐。
2、金融牌照哪个难度大? 未来银行理财新规的落地，将使得信托牌照的价值更加凸显，银信规模占比预计将得以回升，信托的发展空间得以扩大。 中国的四大金融机构银行：4608多家，总资产约344.8万亿;信托：68家，总资产约20万亿;保险：238家，总资产约24.6万亿; 证券：140家，总资产10.59万亿; 这四大金融机构的牌照是中国最稀缺的牌照，因为他们都是关系到国计民生的金融机构，需要中国银保监会、证监会发放牌照。 但是监管部门不会轻易发放牌照，需要国务院的批复。 这四大金融机构，信托牌照又最为稀缺，因为信托公司只有68家，且银监会明确表态不再新发信托牌照。
所以这些年来都有新的银行、保险公司和证券公司成立，但信托公司始终有且只有68家。
3、信托相比其它金融机构的优势在哪里? 中国金融业实行分业经营，银行只能干银行的事情，保险只能做保险业务，证券只能做证券业务。 只有信托公司是我国金融机构中唯一能够横跨货币市场，资本市场和实业投资领域进行经营的金融机构。
也就是说，一个信托牌照的功能就类似于全牌照，其独特的制度设计赋予了信托功能的多样性和运用的灵活性。 没办法新成立一家信托公司，只能想办法收购一家信托公司，关键没人想卖呀，现在只要有某个信托公司的股东传递出想出让股份的信息，就有很多资本大鳄、金融巨头想收购。 比如很多银行都想收购一个信托牌照，但都困难重重，截止目前只有四家银行成功拥有信托牌照。 分别是建设银行旗下的建信信托、交通银行旗下的交银国信和兴业银行旗下的兴业信托，以及浦发银行旗下的上海信托。 可以看出，银行，券商，支付牌照难度大，当然权限也大。
二、金融机构的七大牌照 金融牌照，即金融机构经营许可证，由银监会、证监会和保监会等部门分别颁发，管制严格。 对土豪企业来说，拿到其一尚且不易，集齐主要的7张，银行、证券、期货、保险、基金、信托、租赁，七颗龙珠真的可以召唤神龙，成为金融财阀。 风水轮流转，每个牌照肯定有顺风的时候，逮住机会好好刷，还不财源滚滚。 1、银行 融资成本低，投资回报高 银行是现金持有量最高的机构，所以能开一家银行自然了不得。银行的牌照需要银监会的审批。 根据银监会公布的信息，截至2021年6月末，我国外国及港澳台银行分行115家，银行业金融机构法人4608家。 开发性金融机构1家、政策性银行2家、国有大型商业银行6家、股份制商业银行12家、金融资产管理公司5家、城市商业银行130家、住房储蓄银行1家、民营银行19家、农村商业银行1569家、农村信用社609家、村镇银行1642家、农村合作银行26家、农村资金互助社41家、外资法人银行41家、信托公司68家、金融租赁公司71家、企业集团财务公司257家、汽车金融公司25家、贷款公司13家、消费金融公司29家、货币经纪公司6家及其他金融机构35家。
2、信托 拥有信托牌照可以从事的业务包括各类信托业务、作为投资基金或者基金管理公司发 起人从事投资基金业务等。 根据银监会公布的信息显示，全国共有68家信托公司，最早批准成立的日期为1984年。 央企控股类信托公司24家地方政府控股类信托公司9家地方性国企控股类信托公司22家外资银行参股6家民营7家
信托是基于信任的一种财产管理工具，特点是有委托人、受托人、收益人三种角色。
很多人戏称信托是金融行业的坏小子，有的人说信托这个东西太好了，你能把别人的钱拿过来，然后又放出去，还不叫非法集资。 目前银监会已暂停发放信托牌照，所以一照难求，想获得牌照是收购一家小的公司，实力大鳄你们赶快上吧。
3、基金 主动管理专业化发展， 网下打新收益可观 我国目前有基金管理公司128家，其中，中外合资的基金公司数目为44家，内资全资的基金公司为84家，在这123家的基金公司中，取得公募基金管理资格的证券公司或证券公司资管子公司有13家，属于保险资管公司的有2家，其他私募类、资管类基金共有113家。 中国基金行业从1998年开始，基金业一共走过22年发展历程。 2013年8月29日，东方证券资产管理有限公司从中国证监会领取公开募集证券投资基金管理业务资格的牌照，成为首家获得该资格的券商。 证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，有基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
4、证券 券商牌照，即经营证券业务许可证。目前券商牌照包括证券承销与保荐、经纪、自营、直投、证券投资活动、证券资产管理及融资融券等。
目前有消息称证监会有意放开专业券商牌照(也即小券商牌照)，涵盖并购财务顾问、资产管理、自营和投资顾问等。 根据证监会《证券公司名录》，目前共有140家证券公司。
证券业务范围广，是股本市场的核心中介。想要炒股就离不开券商，券商牌照是由证监会审批。 证券公司可开展包括传统经纪业务、资产管理业务、投资银行业务、直接投资业务等一整条产业链金融服务。 作为股本市场的核心中介，证券公司一方面可以承接上市公司的资本运作，另一方面可以对接投资者的投资需求，是沟通资本市场与企业部门之间的通道。
5、期货 目前，国内市场拥有全牌照的金融集团逐渐形成，而期货依然是一块不可缺少的牌照，其价值也多体现在渠道或通道价值。 根据证监会《全国期货公司名录》，全国共有150家期货公司，该牌照目前已暂停发放。 6、保险 投资吸引力强，行业前景广阔有本事开保险公司的，都是大佬。大佬喜欢开保险公司，是有优良传统和深刻原因的。 拥有此牌照后可以承保人民币和外币的各种财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、人身保险等保险业务;办理各种国内、国际再保险业务和法定保险业务; 与国外保险及其有关机构建立代理关系和业务往来关系，代理外国保险机构办对损失的鉴定和理赔等业务及其委托的其他有关事宜。 截至2021年11月末，保险业共有法人机构238家，总资产共计24.6万亿元，提供保险金额10629.9万亿元，保险资金通过多种方式为实体经济融资20.4万亿元，已经连续四年保持全球第二大保险市场地位。
7、金融租赁 根据银监会公布的信息，截止目前共有73家金融租赁公司，最早批准成立的时间为1986年12月。
三、最后 按设立性质分为以央企为代表的全牌照金控、以地方国资委整合地方资源成立的金控、民营企业自发建立的金控集团以及互联网巨头涉足金融领域形成的小金控四大类。 继中信、光大、平安金控集团后，目前我国已经形成了数十家大型金融控股集团，当中包括央企产业资本的招商局、中石油和国家电网等;银行系的工农中建交;四大资产管理公司华融、信达、东方、长城。 这些央企控股的大型金控集团通常资产庞大，掌握着核心产业和资源，金融牌照已基本囊括齐全，并掌握核心产业和金融资源。 如上海国际集团、天津泰达控股、山西金控、广州金控等，这类金控公司借助地方政府力量，通过证券化形成上市金融控股集团后，金控集团可以直接控制地方核心金融企业，掌握齐全的金融牌照。
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