由于之前写过一篇实习报告，但是一直没有用到，所以贡献给大家以便参考。有需要的同学可以选择性引用，但是请勿抄袭。希望同学们在接下来的实习实践过程中，能够学习到更多实用的知识与技能。
家庭理财规划师
岗位的基本工作内容
根据不同客户的社会身份、资产情况和家庭的需求，合理的为客户安排养老保险、子女教育保险、婚嫁金、健康险等险种，并达到顾客满意
如何为客户选择养老保险
首先要注重的就是保障功能，要考虑到客户退休之后依然能够持有稳定的资金收入
其次就是要考虑到资金的保值功能，要为顾客考虑到目前选择的要老保险是否在若干年后，依然可以满足顾客当时的生活水平
最后要提醒客户，尽早进行投保，因为养老保险，越年轻投保的价格会越低，而客户的负担也就越轻。
如何为客户选择子女教育保险
我们在选择子女教育保险时，还应考虑到通货膨胀的因素。这也要求我们要进行合理的规划，教育保险投资时间通常较长，收益相对稳定且高于教育储蓄，同时还具备保障功能。
在客户资金充足的状况下，可以作为专款专用的选择。子女教育保险可以为客户孩子的各个成长阶段提供教育基金，保障孩子的教育，同时也减轻了父母的经济负担。
子女教育保险主要分为了两大类型，一类是终身型，另一类是非终身型。在子女年幼时可以用作教育基金，年老的时候转化为养老金。
如何为客户挑选合适的婚嫁金保险
主要为年龄在21-50周岁之间的客户
可替其12-15周岁的身体健康的子女或有抚养关系的孩子进行投保
第一，如果被保险人生存至保险期满，保险人给付婚嫁金。
第二，如果被保险的子女在保险有效期内，因为意外事故伤残，保险公司会按伤残程度给付全部或部分保险金。
第三，如果被保险人意外死亡则给付全部保险金，同时给付死亡退保金。婚嫁金具有保险和储蓄的双重性质。
客户挑选健康险
第一，我们需要注意的是健康条款。在我们投保时一定要符合投保要求中的健康告知要求，如果没有按照要求进行健康告知，是没有办法获得理赔的。
第二，需要注意险种的观察期条款。投保健康险产品不是投保后立刻保单就会生效，而是会有一个观察期，同时也是防止被保险人为了获取保险金而带病投保的行为。对于客户来说，观察期越短越好。
第三，就要注意免赔额条款。免赔额是指保险人根据保险的条件作出赔付之前，被保险人先要自己承担的损失额度，免赔额能消除很多小额索赔，可以降低保费。
第四，最后我们要注意增值服务条款，增值服务也是我们在挑选健康险时一个考虑的因素。对于客户来说，有实用性的增值服务越多，客户理赔时就越有利。
客户遗产的传承做一个简单的规划
不仅能确保客户有足够的退休储备，还可以更有效地独立管理客户的退休储备，客户不需为花掉预留作为传承的资产而担忧;
客户可以利用保险计划作为财富传承规划工具，一方面能协助客户为指定的家人留下一定的资金，另一方面也有可能为客户的资产增值。
学习填写保险利益演示表
资料输入部分，需要将基本资料填写进去，主要包括代理人的的信息、客户的基本信息以及险种的基本信息。
保险责任部分，这一部分的操作已经非常简单，只需要根据客户选择的具体险种，选择公司现有险种的保险责任。
利益演示部分，这一部分主要包括减保前、减保金额和减保后三个部分组成，通过减保金额的多少进行逐年演示。
来源：网络
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